Por: Mariano Martinez Ospina @MarianoMOspina
Suiza, uno de los países símbolo de estabilidad económica, democracia casi perfecta, sociedad progresista, pacífica y responsable; y además, con un sistema financiero ejemplo de solidez, confianza y antigüedad…ensombrecida por el fantasma del fraude financiero, definitivamente un mal común.
En medio de las conmociones electorales en la economía colombiana, ha pasado inadvertida una suerte de versión europea de Interbolsa (caso sucedido de una compañía de cooptación e inversión que defraudó a sus clientes naturales y corporativos en el año 2012) acaecido nada más y nada menos que en la Patria del sistema bancario.
Se trata del caso de Credit Suisse Bank, entidad que fue demandada por uno de sus clientes por fraude con capitales del público por parte de sus ejecutivos o ex funcionarios. La explicación la tenemos a continuación en los apartes del diario La República:
“Las pérdidas de los clientes de Credit Suisse ascienden a US$607 millones en fraude
Credit Suisse ya agregó 600 millones de francos suizos (US$622 millones) en provisiones legales, algunas de las cuales estaban relacionadas con el caso de las Bermudas
Bidzina Ivanishvili, el multimillonario georgiano que demandó a una unidad de Credit Suisse Group AG por un esquema de fraude dirigido por uno de sus ex banqueros, perdió alrededor de US$607 millones en el caso, según una nueva estimación de sus pérdidas que es casi un 10% más alta que una cifra anterior en una sentencia de marzo.
La nueva cantidad se citó durante una audiencia el martes supervisada por el presidente del Tribunal Supremo de las Bermudas, Narinder Hargun, después de que les dijo a los contadores forenses en marzo de ambos lados del caso que se retiraran y presentaran una evaluación más precisa de las pérdidas de Ivanishvili. Hargun calculó las pérdidas en US$553 millones hace tres meses.
En ese momento, el juez criticó a Credit Suisse Life y dijo que la unidad de seguros de vida del banco se había hecho "de la vista gorda" ante las fechorías del estafador condenado Patrice Lescaudron. El francés, condenado en 2018, era un lobo solitario que ocultaba su actividad fraudulenta, según el banco.
Jonathan Crow, abogado de Credit Suisse Life (Bermuda) Ltd., abrió la audiencia diciendo que no cuestionaba el fallo de Hargun y que reconocía la cifra revisada de US$607 millones.
En cambio, Crow buscó reducir el alcance de donde podría provenir la compensación. Bermuda aprobó una ley en 2000 para crear entidades denominadas sociedades de cuentas segregadas, o SAC, que permiten la división legal de activos y pasivos en cuentas separadas”.
Esta institución financiera de fama mundial ha tenido problemas muy recientes, concretamente cuando en el mes de febrero se filtraron datos de clientes vinculados al régimen chavista de Venezuela, en su mayoría ejecutivos que realizaron prácticas poco transparentes con los recursos públicos de la empresa petrolera estatal PDVSA, como lo reporta la BBC de Londres:
“Credit Suisse: la enorme filtración de datos que revela que venezolanos acusados del saqueo de PDVSA ingresaron millones de dólares en el banco suizo
(...) La revelación, publicada en simultáneo en diarios alrededor del mundo, entre los que se cuentan La Nación de Argentina, The New York Times y The Guardian, señala que la entidad bancaria tenía fondos por valor de unos US$100.000 millones pertenecientes a esas cuentas.
La investigación fue llevada a cabo por un consorcio de cerca de 50 medios que hacen parte del proyecto "Reportaje sobre el crimen organizado y la corrupción".
Entre los hallazgos más relevantes, se señala cómo un grupo de ejecutivos venezolanos, acusados de saquear la petrolera estatal venezolana PDVSA, depositaron largas sumas de dinero en cuentas de Credit Suisse.
Entre ellos están el exviceministro de Energía, Nervis Villalobos, y Luis Carlos de León, ex director de Finanzas de Electricidad de Caracas”
Todos esto, combinado con la respuesta de los accionistas y miembros de junta que piden la salida del CEO Thomas Gottstein por no haber tenido competencia para hacer frente a los problemas de la marca y defender, por ende el prestigio de la empresa, y dicha decisión de la salida de Gottstein sería para finales del presente año como señala La República:
“Un cambio en la cúpula del banco podría ocurrir tan pronto como este año, dijeron. Si bien la junta continúa expresando públicamente su apoyo a Gottstein, algunos miembros están cada vez más preocupados de que no esté manejando los problemas del banco.
Un año después del colapso de Archegos Capital Management, que cargó a Credit Suisse con alrededor de US$5.500 millones en pérdidas, el banco está luchando por superar una serie de advertencias de ganancias y golpes que erosionaron la confianza de los inversores, debilitaron negocios clave y provocaron un éxodo de talento. Si bien el CEO heredó una serie de problemas pasados, los detractores dicen que su equipo debería haber manejado mejor los riesgos de Archegos y prestado más atención a las señales de advertencia en su relación con Greensill.
(...) El banco recurrió a Gottstein, un veterano de dos décadas, para restaurar la confianza después de la sorprendente partida de Tidjane Thiam en febrero de 2020 luego de un escándalo de espionaje. Fue el primer CEO del banco nacido en Suiza en casi dos décadas y asumió el doble desafío de poner fin a las luchas internas y aumentar el precio de las acciones que perdió casi la mitad de su valor durante el mandato de Thiam. Solo este año el banco ha perdido más de una cuarta parte de su valor de mercado.
Gottstein fue visto en el momento de su sorpresivo ascenso como un intento del banco de instalar uno propio en la parte superior para poner fin a una serie vergonzosa de historias sensacionalistas sobre el escándalo de espionaje y devolver la estabilidad al banco. Si bien tenía experiencia en banca de inversión y éxito al administrar el negocio suizo altamente rentable del banco, carecía del perfil internacional y la experiencia de algunos de sus predecesores”
Esperemos que las decisiones del mercado financiero suizo sean las más acertadas, para que no volvamos en medio de tiempos tan convulsos de cambios políticos, conflictos y rumores de crisis energética volvamos a un fantasma de 2008 donde los Leemman Brothers, Goldman Sacks entre otros decidan si una familia de clase media en América Latina, lo pierde todo, en un cruel efecto mariposa por una mala decisión de un directivo empresarial.
REFERENCIAS
1. “Las pérdidas de los clientes de Credit Suisse ascienden a US$607 millones en fraude”. Diario La República, 21 de junio de 2022. Enlace virtual: https://www.larepublica.co/globoeconomia/las-perdidas-de-los-clientes-de-credit-suisse-ascienden-a-us-607-millones-en-fraude-3388489
2. Informes periodísticos hallaron que Credit Suisse tenía clientes vinculados con corrupción. Diario La República, 20 de febrero de 2022. Enlace virtual: https://www.larepublica.co/globoeconomia/informes-periodisticos-hallaron-que-credit-suisse-tenia-clientes-vinculados-con-corrupcion-3307192
3. Credit Suisse evalúa despedir a su CEO, Thomas Gottstein antes de cerrar este año. Diario La República. 13 de mayo de 2022. Enlace virtual: https://www.larepublica.co/globoeconomia/credit-suisse-evalua-despedir-a-su-ceo-thomas-gottstein-antes-de-cerrar-este-ano-3363307
4. “Credit Suisse: la enorme filtración de datos que revela que venezolanos acusados del saqueo de PDVSA ingresaron millones de dólares en el banco suizo” BBC mundo en español. 21 de febrero de 2022. Enlace virtual: https://www.bbc.com/mundo/noticias-america-latina-60467750